Cuộc sống đã đủ khó khăn rồi, giao dịch có thể đơn giản hơn một chút không

Môi trường thị trường hiện nay thực sự khiến nhiều người bắt đầu suy nghĩ lại về thu nhập và lựa chọn nghề nghiệp.

Có người hy vọng tăng thu nhập thông qua nghề tay trái, có người bắt đầu tìm hiểu về đầu tư và giao dịch, cũng có người bị thu hút bởi những câu chuyện trên mạng như “kiếm được bao nhiêu từ một giao dịch”, “làm giàu nhờ giao dịch”, và lần đầu tiên nghiêm túc tìm hiểu thị trường này.

Nhưng sau khi thực sự bắt đầu giao dịch, nhiều người mới nhận ra rằng giao dịch không hề đơn giản như họ tưởng.

Đặc biệt là với những người hoàn toàn chưa có kinh nghiệm giao dịch, việc trực tiếp dùng tiền của mình để bước vào thị trường không chỉ phải đối mặt với biến động giá cả, mà còn với hàng loạt vấn đề như chiến lược, quy mô vị thế, kiểm soát rủi ro và quản lý cảm xúc.

Nếu những yếu tố này chưa được xây dựng, việc vội vàng bước vào thị trường rất dễ khiến ý định ban đầu chỉ là thử giao dịch cuối cùng trở thành một nguồn áp lực mới.

Vì sao không khuyến khích người mới giao dịch trực tiếp bước vào thị trường?

Nhiều người mới tiếp xúc với giao dịch đều có một ý nghĩ rất tự nhiên: trước tiên quan sát thị trường một thời gian, học vài chỉ báo, rồi lấy một khoản tiền vào thử.

Điều này thực ra không có gì lạ. Với giao dịch, chỉ đọc lý thuyết thì rất khó thực sự hiểu, nhiều thứ đúng là phải qua thực hành mới cảm nhận được.

Nhưng vấn đề là, nếu một người gần như không có kinh nghiệm giao dịch mà trực tiếp dùng vốn thật để bắt đầu giao dịch, thì sẽ đồng thời bộc lộ một số vấn đề.

Đầu tiên là không biết vì sao mình lại mở lệnh này.

Khi mới bắt đầu giao dịch, rất dễ nhầm lẫn giữa “nhìn thấy cơ hội” và “hình thành phán đoán”.

Ví dụ, khi giá tăng liên tục thì cho rằng sẽ tiếp tục tăng; đột nhiên xuất hiện một cây nến giảm mạnh lại nghĩ thị trường có thể đảo chiều. Hoặc khi thấy người khác chia sẻ một cơ hội giao dịch nào đó, bản thân cũng muốn làm theo.

Một ngày có thể đã thực hiện vài giao dịch, nhưng nếu bảo họ nhìn lại và đánh giá, thì rất khó nói rõ: lúc đó vì sao vào lệnh? Trong trường hợp nào nên cắt lỗ? Trong trường hợp nào nên tiếp tục nắm giữ?

Điều này không phải vì người mới không đủ thông minh, mà vì họ chưa hình thành được logic giao dịch của riêng mình.

Thứ hai là chưa có nhận thức đủ trực quan về rủi ro.

Nhiều người sau khi thực sự bắt đầu giao dịch mới nhận ra rằng “kiểm soát rủi ro” không chỉ đơn giản là đặt một lệnh cắt lỗ.

Quy mô vị thế nên lớn đến mức nào? Một giao dịch tối đa có thể chịu được bao nhiêu khoản lỗ? Sau vài giao dịch thua liên tiếp có nên dừng lại không? Khi tài khoản bị drawdown, có nên giảm quy mô vị thế không?

Những vấn đề này trước khi trải qua giao dịch thật rất dễ bị coi là không phức tạp.

Nhưng một khi những con số trong tài khoản bắt đầu thay đổi, đặc biệt là khi thua lỗ liên tiếp, những gì đã lên kế hoạch ban đầu rất dễ thay đổi. Muốn dời lệnh cắt lỗ ra xa hơn một chút, thua rồi lại muốn thêm một lệnh, nghĩ rằng lệnh tiếp theo sẽ gỡ lại khoản lỗ trước đó.

Thế là, vấn đề ban đầu có thể chỉ là một lần phán đoán sai, nhưng cuối cùng lại biến thành rủi ro ngày càng mở rộng.

Còn một vấn đề thường bị đánh giá thấp, đó là cảm xúc.

Giao dịch không chỉ là một bài toán kỹ thuật đơn thuần.

Sau vài lần lãi liên tiếp, con người rất dễ đánh giá quá cao khả năng phán đoán của mình; sau khi thua lỗ liên tiếp, lại dễ nghi ngờ phương pháp của bản thân, thậm chí bắt đầu nóng vội muốn gỡ lại khoản lỗ.

Lúc này, kế hoạch giao dịch sẽ dần nhường chỗ cho cảm xúc.

Vì vậy bạn sẽ thấy, người mới không phải hoàn toàn không biết cắt lỗ, cũng không phải chưa từng học quản lý quy mô vị thế, mà là khi thực sự đến lúc cần thực thi thì rất khó làm được.

Quan trọng hơn, trước khi hình thành phương pháp giao dịch, ý thức rủi ro và thói quen thực thi, đã phải đồng thời đối mặt với sự không chắc chắn của thị trường và áp lực tâm lý do lãi lỗ thật mang lại, thì đây không phải là một khởi đầu nhẹ nhàng đối với người mới.

Vì vậy, thay vì vội vàng theo đuổi lợi nhuận ngay từ đầu, việc rèn luyện năng lực giao dịch của bản thân trước có thể quan trọng hơn.

Người mới giao dịch nên luyện tập như thế nào?

Nếu coi giao dịch là một năng lực cần tích lũy lâu dài, thì giai đoạn luyện tập thực ra rất quan trọng.

Vấn đề là, cách học truyền thống có hai thái cực: chỉ đọc lý thuyết thì rất khó thực sự trải nghiệm quá trình giao dịch; còn trực tiếp dùng vốn thật để giao dịch thì phải chịu rủi ro vốn thực tế.

Có cách nào để nhà giao dịch trước tiên giao dịch theo diễn biến thị trường thật, đồng thời tập trung vào việc rèn luyện chiến lược, kiểm soát rủi ro và kỷ luật giao dịch không?

Có, đó là giao dịch tự doanh.

Mô hình cốt lõi của giao dịch tự doanh là thông qua một số quy tắc và bài đánh giá nhất định, để nhà giao dịch sử dụng tài khoản mô phỏng tham gia giao dịch thị trường. Mặc dù bản thân tài khoản là vốn mô phỏng, nhưng nhà giao dịch vẫn đối mặt với diễn biến thị trường theo thời gian thực, vì vậy trọng tâm luyện tập không phải là đơn thuần theo đuổi “kiếm tiền mô phỏng”, mà là hoàn thành giao dịch dưới các quy tắc rõ ràng, đồng thời không ngừng kiểm nghiệm chiến lược và năng lực kiểm soát rủi ro của bản thân.

Đối với người mới giao dịch, giá trị lớn nhất của cách này không phải là “có thể kiếm được tiền ngay hay không”, mà là mang lại cho bản thân một môi trường luyện tập tương đối có thể kiểm soát.

Ví dụ, giới hạn thua lỗ tối đa rõ ràng có thể giúp nhà giao dịch hiểu lại thế nào là ranh giới rủi ro; các quy tắc như số lần giao dịch, mục tiêu lợi nhuận sẽ buộc nhà giao dịch giảm bớt các thao tác thường xuyên thiếu kế hoạch.

Quan trọng hơn, khi nhà giao dịch lần lượt trải qua lãi, lỗ, sụt giảm vốn, rồi nhìn lại và đánh giá hành vi giao dịch của mình, mới có cơ hội dần tìm ra logic giao dịch phù hợp với bản thân.

Tất nhiên, giao dịch mô phỏng không có nghĩa là giao dịch không có rủi ro, cũng không có nghĩa là qua luyện tập nhất định sẽ đạt được lợi nhuận ổn định.

Điều nó thực sự có thể giải quyết là cho nhà giao dịch cơ hội kiểm nghiệm phương pháp và năng lực thực thi của mình trước khi bước vào môi trường giao dịch có áp lực vốn cao hơn.

Còn đối với một số nhà giao dịch đã có nền tảng giao dịch nhất định, mong muốn nâng cao hơn nữa hiệu quả sử dụng vốn, nền tảng giao dịch tự doanh còn cung cấp cơ chế chia sẻ lợi nhuận tương ứng.

Lấy EagleTrader làm ví dụ, sau khi nhà giao dịch hoàn thành bài đánh giá tương ứng và đáp ứng điều kiện chia sẻ lợi nhuận, họ có thể nhận được phần chia lợi nhuận tài khoản theo quy tắc; các chương trình khác nhau tương ứng với tỷ lệ chia sẻ lợi nhuận khác nhau, một số chương trình cao cấp có thể đạt tối đa 90%.

Lúc này, giao dịch tự doanh không còn chỉ là một “bài luyện tập mô phỏng” đơn thuần, mà đã trở thành một con đường để rèn luyện, xác thực và tiếp tục tham gia giao dịch.

Thị trường giao dịch chưa bao giờ thiếu cơ hội, nhưng đối với người mới, điều quan trọng nhất không phải là vội vàng tham gia thị trường, mà là rèn luyện năng lực giao dịch trước tiên. Hãy học cách giao dịch trước, rồi mới cân nhắc kiếm được bao nhiêu. Giao dịch có thể rất phức tạp, nhưng nếu làm tốt chiến lược, quản lý rủi ro và kỷ luật trước, thì cũng có thể đơn giản hơn một chút.

Đây cũng là một con đường phát triển mà EagleTrader mong muốn mang đến cho các nhà giao dịch.